MAGDAE
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Stratégie patrimoniale
Audit 360° de votre situation, modélisation prospective et architecture financière adaptée à chaque cycle de vie.
Approfondir →MAGDAE est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé à Paris. L'équipe accompagne ses clients avec une approche globale, juridique, financière et immobilière.
MAGDAE réunit des expertises complémentaires en gestion privée, ingénierie patrimoniale et suivi opérationnel, avec une même exigence de clarté et de suivi.
L'accompagnement repose sur une lecture croisée des enjeux juridiques, financiers, immobiliers et familiaux.
Chaque dossier bénéficie d'une méthode collective : analyse, structuration, mise en œuvre puis suivi opérationnel dans le temps.
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Notre relation ne s'arrête jamais à la mise en œuvre. Elle se déploie dans le temps, par revues régulières et par anticipation des évolutions de votre vie comme de la fiscalité.
Les priorités changent avec le temps. MAGDAE articule les dimensions financière, immobilière et juridique pour construire une trajectoire lisible, progressive et durable.
Chaque pilier nourrit les autres. C'est leur articulation qui fait la cohérence et la solidité d'une stratégie patrimoniale durable.
Audit 360° de votre situation, modélisation prospective et architecture financière adaptée à chaque cycle de vie.
Approfondir →Sélection d'enveloppes et de supports en architecture ouverte : assurance-vie, PER, private equity, immobilier.
Approfondir →Démembrement, donations, pactes Dutreil, holdings familiales : préparer la transmission avec sérénité.
Approfondir →Analyse de la charge fiscale globale et mise en œuvre de dispositifs légaux adaptés à votre profil.
Approfondir →Je ne savais pas comment prendre en main mes affaires patrimoniales personnelles, par manque de temps et aussi par lassitude face aux propositions régulières de mon banquier, rarement adaptées à ma situation. Je voulais également préparer le financement des études supérieures de mes enfants, aujourd'hui au collège.
Avec MAGDAE, j'ai pu mettre en place une planification financière familiale qui prend en compte nos besoins, nos projets et notre horizon de temps. J'ai apprécié leur écoute et la stratégie patrimoniale proposée m'a convaincue.
L'équipe a mis en place des solutions simples, que je comprends. Ils font preuve de pédagogie et, chaque année, nous revoyons ma situation ainsi que la pertinence des plans d'investissement. Je leur délègue désormais mes déclarations fiscales et je n'hésite pas à leur poser des questions : ils me répondent rapidement et précisément.
Avec mon épouse, nous avons pu transmettre à nos deux enfants jusqu'à 400 000 € en franchise totale de droits de donation. Jusqu'alors, on ne nous avait jamais vraiment parlé de transmission ni d'optimisation globale de notre patrimoine, en dehors de solutions d'épargne classique.
MAGDAE nous a conseillé de combiner des donations et des investissements via une SCI. Ce fut notre meilleure décision pour la gestion de notre patrimoine. Le rendement de nos actifs compte, mais l'organisation juridique est tout aussi importante.
MAGDAE a apporté le conseil adapté, que nous avons ensuite enregistré auprès de notre notaire. Avec une organisation juridique solide, une fiscalité fortement réduite et des investissements suivis dans le temps, nous apprécions cette approche globale de notre patrimoine.
Au moment de la retraite, je disposais d'un patrimoine confortable, mais très dispersé : résidence principale, biens locatifs, contrats d'assurance-vie ouverts à différentes périodes et liquidités laissées sur des comptes peu rémunérés. Je voulais préserver mon niveau de vie sans prendre de risques excessifs.
MAGDAE a commencé par remettre de l'ordre dans l'ensemble : revenus prévisibles, fiscalité, transmission, liquidités disponibles et besoins futurs. Nous avons ensuite arbitré certains placements, simplifié les contrats et défini une poche de revenus réguliers.
Ce que j'apprécie, c'est la clarté du suivi. Je sais ce qui finance mon train de vie, ce qui reste disponible pour mes enfants et ce qui doit être conservé par sécurité. Chaque rendez-vous annuel permet d'ajuster les choses sans repartir de zéro.
Mes parents étaient déjà accompagnés par MAGDAE et m'ont proposé de les rencontrer après une donation familiale. Je savais que je devais placer cet argent sérieusement, mais je ne voulais pas prendre une décision uniquement parce qu'une banque me poussait un produit.
L'équipe m'a aidée à poser les bases : épargne de précaution, projet immobilier à moyen terme, fiscalité, niveau de risque acceptable et horizon d'investissement. Nous avons construit une allocation progressive, que je comprends et que je peux suivre.
J'ai surtout apprécié qu'ils ne me parlent pas comme à une experte, mais sans me simplifier les choses à l'excès. Je sais pourquoi les décisions ont été prises, ce que je dois surveiller et comment mon patrimoine peut évoluer dans les prochaines années.
En partant travailler à l'étranger, j'avais conservé plusieurs attaches en France : un appartement loué, des contrats d'assurance-vie et un projet de retour encore incertain. Entre la fiscalité locale, les revenus français et les placements existants, je manquais d'une vision d'ensemble.
MAGDAE a repris le dossier avec méthode, en distinguant ce qui relevait de ma résidence fiscale actuelle, de mon patrimoine en France et de mes projets familiaux. Ils ont coordonné les échanges utiles avec mon conseil fiscal et m'ont proposé une organisation compatible avec ma mobilité.
Je peux désormais piloter mes décisions à distance avec un interlocuteur qui comprend les enjeux français et les contraintes d'une vie à l'étranger. Cela m'a permis de garder une stratégie patrimoniale lisible, même avec une situation professionnelle mouvante.
Transmettez-nous une demande ou réservez directement un créneau. Le premier échange permet de qualifier votre situation, en cabinet ou en visioconférence.