Particuliers
Nos clients sont :
- salariés cadres,
- chefs d’entreprise,
- professions libérales,
- cadres dirigeants,
- artistes,
- sportifs de haut niveau
... plus généralement des particuliers soucieux d’optimiser la gestion de leur patrimoine.
Particuliers
Les problématiques de nos clients sont :
- La planification financière : comment développer son patrimoine ?
- L’organisation du patrimoine familial.
- La maximisation de la gestion patrimoniale de leurs actifs.
- La transmission du patrimoine.
Les questions les plus fréquentes :
- Ai-je dans ma situation la possibilité de constituer un patrimoine complémentaire ?
- Comment définir mes objectifs financiers ?
- Mes supports financiers sont-ils bien sélectionnés ?
- Mes revenus fonciers peuvent-ils être moins fiscalisés ?
Cadres dirigeants, les stock-options et actions gratuites :
- Est-ce le moment de lever mes stock-options ou de vendre mes actions gratuites ?
- Comment est-il possible d’optimiser réellement l’efficacité de mes stock-options ou actions gratuites ?
Chefs d'entreprise
Votre patrimoine professionnel constitue la majorité de votre patrimoine global.
L’objectif est de vous accompagner dans toutes les étapes de la vie de votre entreprise, et tout particulièrement lorsqu’elles impactent le patrimoine privé.
A titre d’exemples :
Choisir la bonne stratégie avant la cession de la société : optimisation financière et fiscale :
Pour limiter le coût de la cession : donations aux enfants, apport à société pour bénéficier du sursis d’imposition, engagement de conservation de titres pour optimiser le coût de la transmission et l’ISF futur …
Nous vous aidons à mesurer les avantages, les risques et conséquences de la cession de l’entreprise en terme patrimonial et fiscal.
Réfléchir aux opportunités de mettre en place un OBO :
Pour garder le contrôle de mon entreprise et liquéfier dès aujourd’hui mon patrimoine professionnel, la mise en place d’un OBO est-elle optimale dans mon cas ? Est-ce le bon moment ? Faut il faire appel à des investisseurs extérieurs et sera t-il possible de conserver le contrôle ? Quel impact sur l’avenir de la société ?…
Quelle stratégie de rémunération pour le Chef d’entreprise ?
Salaire ou dividendes : quelle répartition ? quels seuils ? distribuer le résultat de l’entreprise ou le capitaliser au sein de la société ?
Politique de rémunération dans l’entreprise :
Les systèmes de retraite dans l’entreprise et l’épargne salariale pour fidéliser le personnel et limiter le coût de la masse salariale.
Santé et prévoyance : nous aidons les entreprises à atteindre leurs objectifs en matière de protection sociale (santé, incapacité, invalidité, décès) avec des coûts maîtrisés.
Professions libérales
Comment mieux préparer votre retraite ? Faut-il passer en SEL ?
Protection sociale : quelle est la meilleure solution ? Pour vous-même et vos salariés.
Nos clients témoignent
Agnès, 46 ans, responsable administration des ventes dans les Telecom
Je ne savais pas comment anticiper le financement des études de mes enfants. Ma banque me disait : « vous aurez le temps de souscrire des prêts étudiants » … Avec MAGDAE j’ai débuté une réelle planification financière et bâti une stratégie patrimoniale personnelle, en fonction de mon budget. Avec une organisation simple en amont et des solutions qui me ressemblent, la gestion patrimoniale est enfin devenue accessible pour moi.
Maintenant je suis tranquille, les enfants peuvent partir pour de longues études
Christophe, 32 ans, consultant informatique en free lance
Je ne savais pas comment me construire un patrimoine. Mon conseil chez MAGDAE a mis en place des solutions simples et pertinentes. Nos échanges et son écoute m’ont permis de m’éveiller à ces sujets. Ensemble, on revoit chaque année ma situation et la pertinence de mes placements. Je lui délègue désormais aussi mes déclarations fiscales pour l’ensemble de mes revenus.
Je peux durablement me reposer sur l’équipe de MAGDAE, ce qui est très confortable et rassurant.