Etape 1 : Le conseil
Le conseil : Que faire dans ma situation ? L’aide à la décision stratégique et tactique.
Vos projets, vos préoccupations, votre situation personnelle ou professionnelle sont autant de facteurs ayant une influence sur vos choix patrimoniaux.
Que faire à court, moyen, long terme en fonction de ces paramètres ? C’est l’objet du conseil patrimonial et du conseil en investissements.
Le conseil en gestion de patrimoine permet d’analyser le constat de votre situation par rapport aux principaux enjeux patrimoniaux (dépendance aux revenus du travail, protection de la famille, pression fiscale, organisation patrimoniale…) et d’en tirer une stratégie personnalisée.
Une fois cette stratégie établie grâce au conseil patrimonial, le choix entre les différents produits financiers ou immobiliers relève du véritable défi. Des centaines de propositions toutes plus intéressantes les unes que les autres vous parviennent par courrier, par internet ou par téléphone.
Que choisir dans cette jungle de propositions et comment ensuite le réaliser ? C’est l’objet du conseil en investissements.