souhaitent des solutions « simples », « lisibles »
découvrent tout de la gestion de patrimoine
sont souvent attirés par « une loi fiscale » , cherchent à réduire leur impôt sur le revenu (souvent compris entre 3 000 et 5 000 euros) ; réaliser un investissement immobilier défiscalisant leur permet une forme de reconnaissance sociale, d’ascension sociale.
Ont souvent plus une approche de « consommateurs » que « d’investisseurs », comparent les prix, les frais….
Ont du mal à avoir une « approche globale » du développement patrimonial lors des premiers contacts, n’ayant en général pas conscience et c’est bien normal, des incidences de leurs actions (ou non actions) en matière de prévoyance et de transmission par exemple…. Ils y viennent au fur et à mesure du temps et de la relation de confiance qu’ils ont pu établir avec leur conseiller.
Méfiants au départ face à des concepts qu’ils connaissent peu ou pas, adhèrent lorsqu’une solution bien pensée et adaptée à leur situation leur est proposée.
Leur démarche est souvent orientée par rapport à un « produit » immobilier ou financier, plus qu’une démarche d’investisseurs.
C’est une clientèle connaissant généralement bien ses avoirs et ses charges, les maîtrisant et gérant sa trésorerie.