Tout dépend bien entendu :
de l’âge auquel la stratégie de développement se met en place
des actions déjà entreprises jusque là
du patrimoine déjà constitué et à venir (donations, héritages….)
des échéances ou projets spécifiques : études des enfants, retraite
du régime matrimonial et de la présence ou non d’enfants non issus du mariage
des différents héritiers pouvant exister
de la présence des parents et d’avoir une idée des revenus et biens des parents, l’espérance de vie augmentant de façon régulière , le risque de dépendance et ses conséquences sont à évaluer.
Pour toutes ces raisons, il importe, avant toute préconisation, d’établir un bilan patrimonial prenant en compte l’ensemble de ces éléments.