Lorsque l’on désire évoluer dans le secteur du conseil en gestion de patrimoine, avec une offre de services globale, c’est un métier qui requiert de nombreuses compétences juridiques, fiscales, immobilières et financières….
C’est à la base une profession de conseil et on ne peut être un spécialiste dans tous les domaines.
Il importe par conséquent de savoir s’entourer des compétences nécessaires au fil des missions.
La gestion de patrimoine nécessite en effet des compétences dans 5 métiers complémentaires mais cependant très spécifiques :
Depuis une dizaine d’années, l’Europe de la gestion de patrimoine se met en marche.
Il est maintenant possible aux conseillers d’un pays membre de l’union européenne d’exercer dans un autre pays membre, sous réservé de respecter certaines conditions locales.
La réponse coule de source : là ou le pouvoir d’achat est élevé, là où la conjoncture économique est favorable…
L’axe Paris-Lyon-Marseille-Côte d’Azur est toujours privilégié puisque la moitié des
professionnels (49,03%) y exercent, répartis comme suit :
Les villes les plus prisées par les CGPI : Paris, Lyon, Nice, Nantes, Toulouse et Marseille
Les zones faiblement urbanisées sont délaissées par la profession, telles la Normandie, la Picardie, Champagne-Ardenne et Auvergne.
Les gestionnaires indépendants affichent toujours leur préférence pour
l’assurance-vie.
Ainsi, 48% des cabinets indépendants déclarent consacrer plus de la moitié de leur activité à l’assurance-vie.
En seconde position et à égalité, ce qui est logique puisqu’il s’agit en règle générale des mêmes produits, vient l’immobilier et la défiscalisation.
Les CGPI sont plus de 23% à consacrer plus de la moitié de leur temps à ces deux secteurs.
La bourse, durement malmenée ces dernières années a relativement peu séduit les prescripteurs.
93% des CGPI s’intéressent à la clientèle des particuliers dont 72% de manière exclusive.
21% traitent à la fois les problèmes des particuliers et des entreprises.